Unsere Leistungsübersicht

Unabhängige Vermögensverwaltung

Im Rahmen Ihrer konkreten Ziele bestimmen wir gemeinsam die individuelle Anlagestrategie in der unabhängigen Vermögensverwaltung. Es existieren keine Musterportfolios bzw. Produkt- oder Strategievorgaben von dritter Seite. Ausschlusskriterien oder andere individuelle Wünsche setzen wir in Abhängigkeit Ihrer Vorgaben gern um. 


Bei der Zusammensetzung und dem aktiven Management Ihres Portfolios vertreten wir einen globalen Investmentansatz und bedienen uns sämtlicher sinnvoller Instrumente des Kapitalmarkts. 


Unsere Investmentansätze sind langfristig ausgerichtet und folgen keinen schnelllebigen, spekulativen Markttrends. Eine als richtig erkannte Depotstruktur bleibt so lange unverändert, bis der Markt eine Anpassung erfordert; unnötige Transaktionen werden somit grundsätzlich vermieden. 


Ziel ist es, auf Basis der modernen Portfoliotheorie eine nachhaltige Wertsteigerung Ihres Vermögens bei möglichst geringen Schwankungen zu erreichen. 


Durch unseren ständigen Kontakt zu Fondsgesellschaften, anderen Vermögensverwaltern sowie unsere Zugriffsmöglichkeiten auf deren Analysen erhalten wir einen umfassenden Einblick in strategische Denkansätze wichtiger Entscheidungsträger zu künftigen Marktentwicklungen.

 
 

Vermögens- und Finanzplanung

Die Bestimmung von Anlagezielen setzt das Wissen über bestehende Vermögensstrukturen und Risiken voraus. Daher bieten wir unseren Mandanten bereits vor Übernahme eines Vermögensverwaltungmandats die Erstellung einer umfassenden strategischen Vermögens- und Finanzplanung an. 


Durch die Qualifikation unserer Geschäftsführer und Kundenberater zum Certified Financial Planner (CFP®) und zum Certified Foundation & Estate Planner (CFEP®) sowie ihre Dozententätigkeit u. a. an der Fachhochschule Schmalkalden verfügen wir über das notwendige "Know-how" und die Praxis, um für Sie eine individuelle Planung zu erstellen. 


Das Ziel der Vermögens- und Finanzplanung ist die optimale Abstimmung der Anlagestrategie auf die uns anvertrauten Vermögenswerte sowie die Identifizierung von Risiken im Vermögen wie auch auf persönlicher Seite. 


Inhalte und Ziele der Vermögens- und Finanzplanung:


  • Erstellung einer Privatbilanz
  • Langfristige Liquiditätsplanung (inkl. Ruhestandsplanung)
  • Darstellung der Vermögensentwicklung
  • Analyse der Auswirkungen von Krankheit und/oder Tod auf Liquidität und Vermögen
  • Erhöhung der Rendite Ihrer Vermögensanlagen durch Reduzierung laufender Kosten
  • Anpassung des Risikos/der Schwankungsbreite Ihrer Vermögensanlagen an Ihr persönliches Risikoprofil
  • Konkrete und umsetzungsreife Empfehlungen zur Verbesserung Ihrer Vermögensstruktur
  • Schaffung von Entscheidungsgrundlagen für geplante Maßnahmen (z. B. vorweggenommene Erbfolge, Verrentung erhaltener Liquidität, Betriebsübergabe)
  • Vermögenscontrolling

Vermögensnachfolgeplanung und Testamentsvollstreckung

Im Rahmen der Vermögensnachfolgeplanung stellen wir Ihnen die finanziellen Auswirkungen Ihrer Vermögensnachfolge im Todesfall dar und erörtern die sich daraus ergebenden Risiken. Darüber hinaus stellen wir Ihnen auch die Möglichkeiten des Einsatzes eines Testamentsvollstreckers zur Unterstützung der Nachlassabwicklung dar. 


  • Jens Ammon ist seit 2007 zertifizierter Testamentsvollstrecker (European Business School). 
  • Thomas Abel ist seit 2015 zertifizierter Testamentsvollstrecker (Frankfurt School).
 
 

Stiftungsmanagement

Im Rahmen des Stiftungsmanagements erörtern wir mit unseren Mandanten auch die Möglichkeiten der Errichtung von Stiftungen zu Lebzeiten und auf den Todesfall. Hier arbeiten wir mit Experten des Stiftungsrechts zusammen. 


Als Mitglied des Bundesverbandes Deutscher Stiftungen beraten wir Stiftungen und unterstützen das Stiftungsmanagement speziell in Fragen der Liquiditätsplanung und -steuerung, der Kapitalanlage, der Vermögensverwaltung und dem Management von Immobilieninvestments. Darüber hinaus unterstützen wir Stiftungen auch bei der Auswahl des für sie geeigneten Vermögensverwalters („Beauty-Contest“).

Über eigene, speziell auf die Bedürfnisse der jeweiligen Stiftung zugeschnittene Vermögensverwaltungskonzepte auf Basis der erarbeiteten Liquiditätsplanung bieten wir erhebliche Vorteile. Hierfür beschäftigen wir uns auch intensiv mit der Portfoliokonstruktion für Stiftungen. Die Elementarziele sind dabei immer, das Vermögen zu erhalten und ausreichende Erträge für den Stiftungszweck und die bestehenden Verpflichtungen zu erwirtschaften. 


  • Thomas Abel ist seit 2015 Stiftungsberater (Deutsche Stiftungsakademie).


Zu unseren Mandanten zählen folgende Stiftungen und gemeinnützige Organisationen: 


  • NABU-Stiftung Nationales Naturerbe 

Videos

Wert der Beratung - Teil 1 von 5:

Brauche ich einen Finanzberater?

Wert der Beratung - Teil 2 von 5:

Asset Allocation

Wert der Beratung - Teil 3 von 5:

Kostenkontrolle

Wert der Beratung - Teil 4 von 5:

Pflege des Portfolios

Wert der Beratung - Teil 5 von 5:

Verhaltenscoaching

Vorstandsmitglied des FPSB Deutschland Marcel Reyers, CFP®, hatte die Möglichkeit, im „Sparheldin-Podcast“ mit Saskia Drewicke die Themen:


  • Financial Planning
  • Was ist ein CFP®-Professional?
  • Wie finde ich einen CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®? und
  • Was ist eigentlich Finanzplanung?


zu diskutieren.

Hiermit sollen insbesondere jüngere Verbraucher/-innen erreicht werden, um das Thema Private Finanzplanung bekannter zu machen.

Hören Sie gerne hier rein: